Uma pesquisa revelou que empréstimos consignados são predominantemente utilizados como uma estratégia para reduzir dívidas. O Centro de Estudos em Finanças da Escola de Administração de Empresas de São Paulo (FGVcef), em colaboração com a Toluna Insights, conduziu um levantamento sobre empréstimos consignados e constatou que a principal razão para as pessoas adotarem esse tipo de transação financeira é para aliviar suas dívidas.
Além disso, a pesquisa apontou que metade dos entrevistados possui empregos em tempo integral, utilizando seus salários como garantia para obter empréstimos consignados. Os principais motivos que influenciam a escolha desse tipo de empréstimo incluem as taxas de juros mais baixas, a facilidade de aprovação e a rapidez na obtenção dos fundos.
Os valores dos empréstimos contratados tendem a ser relativamente baixos, em torno de R$3 mil, e impressionantemente, 91% dos entrevistados afirmaram estar em dia com suas obrigações financeiras. Nesse contexto, a startup Ali, especializada em empréstimos consignados com foco na redução de dívidas, está ganhando destaque.
Fundada em 2018 por Bruno Reis, a Ali já auxiliou mais de 300 mil pessoas a melhorarem sua saúde financeira, resultando em uma economia total de mais de R$170 milhões para os colaboradores de seus clientes. A fintech opera como um benefício corporativo, onde o departamento de Recursos Humanos a apresenta aos funcionários, que decidem se desejam ou não utilizar o serviço.
Em média, a Ali consegue gerar uma renda adicional anual para seus clientes. Além disso, a startup realizou um estudo abrangente que abrange o período de junho de 2018 a junho de 2023, alinhando-se com os resultados da pesquisa da Fundação Getúlio Vargas. Os dados da plataforma indicam que gastos imprevistos, a busca pela redução de dívidas e a melhoria na organização financeira estão entre os principais motivos pelos quais as pessoas escolhem o empréstimo consignado oferecido pela fintech.
Em suma, ambos os estudos destacam que, apesar de o Brasil ter uma grande quantidade de pessoas endividadas, muitos deles, talvez a maioria, estão empenhados em cumprir seus compromissos financeiros.
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